ما هو غسيل الأموال؟

إعداد حلا الشام

في الدول المتقدمة لا يستطيع أحد إظهار مبلغ كبير من المال فجأة وإلا حاصره سؤال “من أين لك هذا؟” فإذا استطاع أن يبرر طريقة الحصول عليه بشكل شرعي فهذا جيد وستأخذ الحكومة منه الضرائب المناسبة حسب طريقة تحصيله للمال، أما إذا لم يستطع فسيتم التحقيق معه.

لهذا فعندما يحصل أحدهم على مبلغ كبير من نشاط لا يريد أن يفصح عنه (سواء كان قانونيا أم لا) فإنه يتجه إلى غسيل هذا المال، ويعني ذلك أنه:

يشتري شركة عادية (بالمبلغ الذي يسمح له به وضعه المالي الأصلي المعروف عند الحكومة)
ويقوم بتسجيل صفقات ومبيعات وهمية كبيرة تقوم بها هذه الشركة مع عملاء وهميين أو من معارفه
ويدفع هو أموال هذه الصفقات عن طريقهم للشركة كأنه هو العميل
أي أنه يتحول إلى عميل لنفسه فيشتري بأمواله غير القانونية خدمات ومنتجات من شركته القانونية هذه، بهذا تكون النقود قد تحولت من نقود غير قانونية لا يمكنه إظهارها والاستمتاع بها إلى نقود قانونية نظيفة جاءت كمبيعات للشركة التي نجحت.

أما إذا كان المبلغ صغيراً فيقوم بإعطائه لشركة كبيرة ويتم توظيفه فيها كاستشاري ليقبض راتبه من هذا المال، بالنسبة للشركة فمن السهل أن يظهر المبلغ الصغير بالنسبة لها تحت أي مسمى.

تأثير هذا على الإقتصاد سيء جداً على المدى المتوسط والبعيد

من بعض طرق غسيل الأموال:

1_جمعيات تدعي أنها خيرية حيث تكون الرقابة القانونية أقل على هذه الجمعيات وضرائب أقل

2_سوق الفن

3_شركات وهمية